有限会社Bean’sパートナー
生命保険・損害保険相談部門 勧誘方針
■■ 基本方針 ■■
- お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
- 取扱い保険会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
- 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスと提供します。
1）適切な勧誘
・ お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
・ お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
・ 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
・ お客様に保険料の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
・ 保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
・ お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
2）適合性の原則
・ お客様の加入目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
・ 保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、取扱保険会社の規程に則した運営管理を行います。
・ 特に未成年者を被保険者とする保険契約については適正な保険金額を設定し、適切な保険募集に努めます。
・ 外貨建保険・変額年金保険等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
募集資料の取扱
・ 募集資料は、取扱い保険会社の規定にしたがった資料のみを使用します。
誤認防止
・ 生命、損害保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取り扱います。
説明義務
・ お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
・ お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。
保険料等の授受
・ お客様から現金等をお預かりする場合には、取扱い保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から取扱い保険会社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
反社会的な申し出の受入拒否
・ 申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りします。
お客様情報の保護
・ お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
有限会社Bean’sパートナー
金融商品仲介部門 勧誘方針
■■ 基本方針 ■■
有限会社Bean’Sパートナー（以下当社といいます。）は、当社社員を通じて、投資信託等による長期分散投資を投資者の皆様にお勧めする業務を行う金融商品仲介業者です。
１）勧誘対象者の知識、経験、財産及び投資目的の状況に照らして配慮すべき事項
- 当社は、お客様も利益を常に考え、お客様の知識、経験及び財産の状況、投資目的に照らして必要かつ適切なアドバイスをお客様の立場に立って行い、お客様のニーズに合った商品(投資信託等)をお勧めいたします。
- 当社は、お客様の投資資金、投資経験、投資目的に応じた適切な投資勧誘を行います。
- 当社は、金融商品をお勧めする際、お客様の知識、経験等に応じて商品内容やリスク、取引にかかる費用等の適切な説明を行います。
２）勧誘方法及び時間帯に関し配慮すべき事項
- 当社は、お客様から信頼され、また信頼され続けることを第一義に、法令・諸規則を遵守し、投資者第一主義の投資勧誘を行います。
- 当社は、常にお客様への情報公開と説明責任を十分果たすよう心がけています。
- 当社は、お客様にご迷惑な時間帯での電話や訪問による勧誘は行いません。勧誘に際しご迷惑な場合は、担当者にその旨お申し付けください。
３）投資勧誘の適正確保に関する事項
- 当社では、不適切な勧誘が行われないように十分研修を行っていますが、お客様ご自身でもチェックできるように、お客様にあらかじめ主なルールをお知らせいたします。
- お客様のご判断と責任において取引が行われるよう、適切な情報提供につとめています。
- お客様に配布する勧誘資料には、リスク・費用等についてわかりやすく記述いたします。
当社とのお取引に関して、ご不審な点等がございましたら下記までご連絡ください。
■■■ 問い合わせ窓口 ■■■
有限会社Bean’sパートナー
〒700-0972 岡山市北区西古松2-2-27オム第一ビル2階
TEL：086-250-8076 FAX：086-246-4070
URL： https://www.moneyfp.net/bp2/
Mail： fpnet@jtmp.jp
※メールは暗号化通信されません。重要な個人情報はメールで送信せず、お電話等でご連絡ください。（Tel: 086-250-8076）